夫の死亡保険はいくらにすればよい?保険の見直しポイント

死亡保険は、いくらにしたら良いのでしょう?万一に備える保険。万一の際にどのような生活になるのか?ということを知っておくと、無駄な保険を省いて家計のスリム化を図れるのです。 1. 2000万円 2. 500万円 3. 0円 […]

クレジットカードのおすすめ使用方法:メリット・デメリット

最近は、キャッシュレス化も進み、クレジットカードを使う人が増えてきました。 クレジットカードはメリットも大きいですが、デメリットもあります。 使い方に気を付けないと、気付いたときには、大きな借金を抱えていたということにも […]

みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA認定アドバイザー就任

 みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWAのビジョンとミッションに賛同し、この度FIWA認定アドバイザーに承認されました。  FIWA代表理事である岡本和久氏は、長年日本の資産運用業界で活躍されてきた方で、その経験から日 […]

マイナポイントはお得?やった方がいい?

2020年9月1日からマイナポイント事業が始まりました。マイナンバーカードを取得しなければなりませんし、設定が面倒だと感じる人も多く想定よりは登録されている方は少ないようです。 マイナポイントとは  マイナポイントとは、 […]

お客様への宣誓~フィデューシャリー・デューティー宣言

 当社は「お客様への利益向上のため」のみにファイナンシャル・プランニングサービスを提供する者として金融庁が 2017 年 3 月 30 日に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を全て採択し、取組方針を策定・公表いた […]

インスタグラム開設のお知らせ

 インスタグラムのアカウントを開設しました。  アカウント名は@financial_stylistです。お金に関する情報発信をしていきますので、皆さん、フォローをお願いします。 OZmall様でご紹介いただきました。   […]

生活費の見直し・順番はどうする?

 自粛生活中にお金の使い方に変化はありましたか?どうしても必要なもの、なんとなく買ってしまったもの、なんとなく支払い続けているもの。削れるもの、削れないものとあります。 YouTubeチャンネルを開設しました。チャンネル […]

老後の生活に必要なお金

 老後2000万円問題。老後資金はそんなに必要なの?といった声がよく聞かれます。 まずはいくらもらえるのかを知ることから始めましょう。 1. 老後の資産いくら必要?  昨年の今頃、老後2000万円問題が話題となりました。 […]

オンラインFP相談強化中

 4月7日(火)に政府から発表された「緊急事態宣言」を踏まえ、お客さまの健康と安全確保、新型コロナウイルス感染拡大防止の観点から、2020年4月8日より当面 の期間(緊急事態宣言が解除されるまで) ご相談はすべてオンライ […]

銀行のサポート体制

 住信SBIネット銀行が電話のサポートを縮小し、ネットで問い合わせる仕組みを充実させていくそうです。  先日パソコンの購入を考えた時も、メーカーのインターネットサイトからチャットで適したモデルの相談をし、クーポンのご案内 […]

免許返納を考えるときに注意したいこと

免許返納を考えている方、親御さんに考えてもらいたいと考えている方が増えてきています。いきなり、運転をやめると生活や健康状態に支障が出ることにもなりかねません。スムーズに運転をやめるにはどうしたら良いのでしょう? 免許返納 […]

iDeCoを始めるなら

iDeCoをはじめる時に気をつけなければいけないことがあります。注意点についてまとめました。 運営管理機関(金融機関)選び iDeCoでは取り扱っている金融機関のことを運営管理機関と言います。最近は、どこの金融機関でもi […]

お金について知っておくこと

お金のことは、学校で教えてもらったという方は少ないのではないでしょうか。 何を勉強したらよいかわからないということもよく聞きます。突然為替に飛びついたり、株式投資を始められたりして、こちらがびっくりすることも。理解してい […]

保険見直しの第一歩-自営業の方のもらえるお金確認方法

遺族基礎年金は自営業の方(第1号被保険者)もサラリーマンの方(第2号被保険者)も、亡くなった場合そのご遺族が請求できる遺族年金です。 自営業者の方は、厚生年金部分がありませんので遺族基礎年金が基本ですが、他にも第1号被保 […]

保険見直しの第一歩-サラリーマンの遺族年金計算

保険に加入するのにはまず、誰でももらえる公的な保障、遺族年金がどれくらいになるのか?を見積もる必要があります。 サラリーマンの方は、厚生年金に加入していますので、公的年金は「国民年金」と「厚生年金」のいわゆる2階建てにな […]

保険の見直しタイミングはいつ?

生命保険に医療保険、学資保険、損害保険。保険に関してのお問い合わせでとても残念なのは保険しか選択肢を持たない人が多いことです。 武器は多い方がいい。 戦術は多い方がいい。 生き方だって同じです。 生命保険文化センターの平 […]

家計が苦しい時の節約ポイント

家計を見直したい、できていないと言うご相談はとても多いのです。食費の節約などを考える人も多いですが、より長続きする方法があるのです。  自分を責めない 一番多いのは「食費使いすぎ」ですか?という質問です。 でも、毎日ステ […]

【記事公開】住宅を買う時に受ける親族からの贈与

寄稿した記事が公開されました。 上がり続ける住宅価格。ご両親からの援助がいただける方は、上手に活用したいものです。 親族からの贈与を検討される方はご参考になさって下さい。 住宅取得等資金の非課税制度を使える人・使えない人 […]

おすすめのiDeCo(イデコ)本

何も知らないで始めると、取り返すのにとてもパワーのいるiDeCo。結婚するより離婚するほうが大変っていうのと同じ!?おすすめのiDeCo本3冊をご紹介します。  iDeCoは始める前が肝心  開始前の要注意ポイントは2つ […]

自分はiDeCo(イデコ)やった方が良いですか?

企業型確定拠出年金がある会社にお勤めの方で、企業側の規約が変更されていない方は、個人型確定拠出年金は加入できません。それ以外の現在60歳以下の方は 考えている時間がもったいない! iDeCo、やった方がいいです。 しかし […]