不動産投資は【中古・ワンルーム・23区内】で十分

不動産投資vs投資信託で積立 積立投資【必要なときは取り崩す】のが本当に正解なのか? つみたてNISAやiDeCo、企業型確定拠出年金などの制度では、時間を分散して長期で積立することができます。制度で作られる口座の中では […]

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定期預金の【金利キャンペーン】金利を計算すると思っているほど利子はつかない

 住宅ローンを契約したり、まとまった資金を預けると銀行が定期預金の金利をキャンペーンで上乗せしてくれることがあります。 この場合、100万円預けたらいくらの金利が付くでしょうか? このキャンペーンで目を引く金利は1年間で […]

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クレジットカードの解約前の確認は断捨離のステップ活用!

 この一年で生活スタイルも変わり、今まで年会費を支払ってでも使いたいとしていたクレジットカードをやめることにしました。 クレジットカードはよく使うデパートやスーパー、その他のショップなどでのポイントが貯まりやすくなるなど […]

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痛いマンモグラフィーはもう必要なし!【無痛の乳がん検診】

 乳がん検診の方法はマンモグラフィーや超音波検査が主流です。超音波検査だけでは不十分なのでマンモグラフィー検査を受けるべきと病院では言われます。周囲の乳がんの罹患率の多さを考えると検診の重要性は理解できるのですが、とにか […]

資産形成【40代】スタート3ステップ

【ステップ1:キャッシュフロー表の作成で今後の見通しを立てる。いつ(何年後)にどれくらいのお金が必要となるのか】  老後までの時間が具体的にイメージできるようになってくるということは、今後の見通しを立てやすくなるというメ […]

小規模企業共済 【加入手続き】の方法

 会社員時代と違い、起業したりフリーランスになった場合は退職金制度がありません。こういったことは誰も教えてくれないので手遅れになりがちです。節税対策ができ、必要なときには融資も受けられる小規模企業共済は入っておきたいです […]

資産形成【30代】スタート3ステップ

 30代に入ると、社会人としても安定し、収入と支出の程度がわかってくる時期です。転職や独立をした方、これから考える方もいらっしゃるでしょう。人それぞれ人生の選択が異なり、将来が不安になったり、支出がかさみ、みんなはお金を […]

資産形成【20代】スタート3ステップ

 社会人になってまだ間もない20代の方がiDeCo(個人型確定拠出年金)やつみたてNISAなどで資産形成を始めるときには、どうやって始めたら良いのでしょうか?まだ収入も多くはない時期に無理なく上手に資産形成を始めるための […]

インデックス投信選びは日経225よりTOPIXで分散する

つみたてNISAやiDeCoも【投資を始める前】に読んでおくべき名著 2冊

サラリーマンが起業する前に知っておきたいお金【年金・健康保険・退職金】

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フィデューシャリー・デューティー(FD)宣言をして3ヶ月が経過しました

 今年行ったこととして、フィデューシャリー・デューティー(FD)宣言を公表し、金融庁に提出しました。当たり前すぎるという気持ちが否めませんが、我々はお客様のために仕事をしますという宣言です。金融庁では「顧客本位の業務運営 […]

ファイナンシャルプランナーのYouTube

 今年起こった変化、新しく始めたこと。YouTubeチャンネルの開設です。緊急事態宣言によって在宅時間が増えたことと、5Gのサービスが開始されたことで、情報を手に入れる選択肢として「動画」がこれまでより格段に広がってくる […]

iDeCoの金融機関(運営管理機関)変更は大変!SBIオリジナル→セレクトプラン変更

 iDeCoは一人一口座しか開けられませんし、手数料やサービス、商品ラインナップにも差がありますので安易に金融機関を選んで始めてしまうと後でを変更することになります。金融機関は変更しませんでしたが、プランを変更して移管す […]

医療保険は必要?お得なもらえるお金を知ってコスト削減!

健康保険外で自己負担でかかるお金 皆さんは、健康保険証をお持ちだと思います。 これは、医療費が最大3割負担になる魔法のカード。 健康保険証を持っているだけで、ある程度の保険にすでに入っているとも言える制度で、国民皆保険制 […]

夫の死亡保険はいくらにすればよい?保険の見直しポイント

 死亡保険は、多めに入っておいたほうが安心?でも、多めに入ると保険料も高くて日々の生活が大変なことになります。死亡保険は万一に備える保険です。万一の際にどのような生活になるのか?ということを知っておくと、無駄な保険を省い […]

クレジットカードのおすすめ使用方法:メリット・デメリット

最近は、キャッシュレス化も進み、クレジットカードを使う人が増えてきました。 クレジットカードはメリットも大きいですが、デメリットもあります。 使い方に気を付けないと、気付いたときには、大きな借金を抱えていたということにも […]

みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA認定アドバイザー就任

 みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWAのビジョンとミッションに賛同し、この度FIWA認定アドバイザーに承認されました。  FIWA代表理事である岡本和久氏は、長年日本の資産運用業界で活躍されてきた方で、その経験から日 […]

マイナポイントはお得?やった方がいい?

2020年9月1日からマイナポイント事業が始まりました。マイナンバーカードを取得しなければなりませんし、設定が面倒だと感じる人も多く想定よりは登録されている方は少ないようです。 マイナポイントとは  マイナポイントとは、 […]

お客様への宣誓~フィデューシャリー・デューティー宣言

 当社は「お客様への利益向上のため」のみにファイナンシャル・プランニングサービスを提供する者として金融庁が 2017 年 3 月 30 日に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を全て採択し、取組方針を策定・公表いた […]