サラリーマンが起業する前に知っておきたいお金【年金・健康保険・退職金】

 働き方が多様化し、サラリーマンを辞めて起業を検討する方もいらっしゃるでしょう。特にフリーランス(個人事業主)は簡単に始められる分、サラリーマン時代には会社側が手続きしてくれていた健康保険や年金を自分で加入する必要があり […]

フィデューシャリー・デューティー(FD)宣言をして3ヶ月が経過しました

 今年行ったこととして、フィデューシャリー・デューティー(FD)宣言を公表し、金融庁に提出しました。当たり前すぎるという気持ちが否めませんが、我々はお客様のために仕事をしますという宣言です。金融庁では「顧客本位の業務運営 […]

投資は仕組み化できるけれど筋トレは自分でやるしかない

 2020年。新型コロナウイルス感染症が流行した今年だから起こった変化、新しく始めたこと。YouTube見ながらする筋トレです。コツコツ長期で投資を続けることと比べると、自分で動かなければならない筋トレは自分の強い意思が […]

ファイナンシャルプランナーのYouTube

 今年起こった変化、新しく始めたこと。YouTubeチャンネルの開設です。緊急事態宣言によって在宅時間が増えたことと、5Gのサービスが開始されたことで、情報を手に入れる選択肢として「動画」がこれまでより格段に広がってくる […]

iDeCoの金融機関(運営管理機関)変更は大変!SBIオリジナル→セレクトプラン変更

 iDeCoは一人一口座しか開けられませんし、手数料やサービス、商品ラインナップにも差がありますので安易に金融機関を選んで始めてしまうと後でを変更することになります。金融機関は変更しませんでしたが、プランを変更して移管す […]

医療保険は必要?お得なもらえるお金を知ってコスト削減!

健康保険外で自己負担でかかるお金 皆さんは、健康保険証をお持ちだと思います。 これは、医療費が最大3割負担になる魔法のカード。 健康保険証を持っているだけで、ある程度の保険にすでに入っているとも言える制度で、国民皆保険制 […]

夫の死亡保険はいくらにすればよい?保険の見直しポイント

死亡保険は、いくらにしたら良いのでしょう?万一に備える保険。万一の際にどのような生活になるのか?ということを知っておくと、無駄な保険を省いて家計のスリム化を図れるのです。 1. 2000万円 2. 500万円 3. 0円 […]

クレジットカードのおすすめ使用方法:メリット・デメリット

最近は、キャッシュレス化も進み、クレジットカードを使う人が増えてきました。 クレジットカードはメリットも大きいですが、デメリットもあります。 使い方に気を付けないと、気付いたときには、大きな借金を抱えていたということにも […]

みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA認定アドバイザー就任

 みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWAのビジョンとミッションに賛同し、この度FIWA認定アドバイザーに承認されました。  FIWA代表理事である岡本和久氏は、長年日本の資産運用業界で活躍されてきた方で、その経験から日 […]

マイナポイントはお得?やった方がいい?

2020年9月1日からマイナポイント事業が始まりました。マイナンバーカードを取得しなければなりませんし、設定が面倒だと感じる人も多く想定よりは登録されている方は少ないようです。 マイナポイントとは  マイナポイントとは、 […]

お客様への宣誓~フィデューシャリー・デューティー宣言

 当社は「お客様への利益向上のため」のみにファイナンシャル・プランニングサービスを提供する者として金融庁が 2017 年 3 月 30 日に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を全て採択し、取組方針を策定・公表いた […]

インスタグラム開設のお知らせ

 インスタグラムのアカウントを開設しました。  アカウント名は@financial_stylistです。お金に関する情報発信をしていきますので、皆さん、フォローをお願いします。 OZmall様でご紹介いただきました。   […]

生活費は削れる?食費はガマンしない!固定費見直しで家計も断捨離ですっきり

 2020年の自粛生活中にお金の使い方に変化はありましたか?どうしても必要なもの、なんとなく買ってしまったもの、なんとなく支払い続けているもの。削れるもの、削れないものとあります。 食費の節約はどこまでできる?  緊急事 […]

老後の生活に必要なお金

 老後2000万円問題。老後資金はそんなに必要なの?といった声がよく聞かれます。 まずはいくらもらえるのかを知ることから始めましょう。 1. 老後の資産いくら必要?  昨年の今頃、老後2000万円問題が話題となりました。 […]

オンラインFP相談強化中

 4月7日(火)に政府から発表された「緊急事態宣言」を踏まえ、お客さまの健康と安全確保、新型コロナウイルス感染拡大防止の観点から、2020年4月8日より当面 の期間(緊急事態宣言が解除されるまで) ご相談はすべてオンライ […]

銀行のサポート体制

 住信SBIネット銀行が電話のサポートを縮小し、ネットで問い合わせる仕組みを充実させていくそうです。  先日パソコンの購入を考えた時も、メーカーのインターネットサイトからチャットで適したモデルの相談をし、クーポンのご案内 […]

免許返納を考えるときに注意したいこと

免許返納を考えている方、親御さんに考えてもらいたいと考えている方が増えてきています。いきなり、運転をやめると生活や健康状態に支障が出ることにもなりかねません。スムーズに運転をやめるにはどうしたら良いのでしょう? 免許返納 […]

iDeCoを始めるなら

iDeCoをはじめる時に気をつけなければいけないことがあります。注意点についてまとめました。 運営管理機関(金融機関)選び iDeCoでは取り扱っている金融機関のことを運営管理機関と言います。最近は、どこの金融機関でもi […]

お金について知っておくこと

お金のことは、学校で教えてもらったという方は少ないのではないでしょうか。 何を勉強したらよいかわからないということもよく聞きます。突然為替に飛びついたり、株式投資を始められたりして、こちらがびっくりすることも。理解してい […]

保険見直しの第一歩-自営業の方のもらえるお金確認方法

遺族基礎年金は自営業の方(第1号被保険者)もサラリーマンの方(第2号被保険者)も、亡くなった場合そのご遺族が請求できる遺族年金です。 自営業者の方は、厚生年金部分がありませんので遺族基礎年金が基本ですが、他にも第1号被保 […]