2024-02-13 / 最終更新日時 : 2024-02-13 wpmaster 資産形成 物価上昇に負けないNISA活用術☆少額投資で始める資産形成 2月13日はNISAの日です。 新しいNISA制度になって1ヶ月が経ちました。まずはNISA口座を開設しないとはじまらないので、各金融機関とも熱心にお客様の獲得に動いていたようで口座開設数はかなり伸びたようですね。 NI […]
2023-01-30 / 最終更新日時 : 2023-01-30 wpmaster お役立ち情報 ジュニアNISA2023年で終了！新しい教育費の貯め方～2024年からの新しいNISA（少額非課税制度）③ ジュニアNISA制度は2023年末で終了 ジュニアNISA制度は2023年末で終了します。今年お子さまのためにとジュニアNISAで投資した資金は5年間は非課税口座内で運用可能です。5年以内に教育費が掛かる年齢に差し掛かる […]
2023-01-27 / 最終更新日時 : 2023-01-30 wpmaster お役立ち情報 投資上限金額up～2024年からの新しいNISA（少額非課税制度）② 新しいNISA制度についての続きです。乗り遅れないために、基本のポイントを抑えていきます。 1. 恒久化される 2. 投資上限額が拡充 拡充（カクジュウ）。非課税枠で投資できる上限金額が大きくなります。 2024年から始 […]
2023-01-26 / 最終更新日時 : 2023-01-30 wpmaster お役立ち情報 恒久化でずっと～2024年からの新しいNISA（少額非課税制度）① 2024年からNISA（少額投資非課税制度）が新しくなることが令和5年度税制改正大綱で発表されました。 今のNISA・つみたてNISA制度の使い勝手が悪かった点、デメリットが改善される制度になりました。 と言っているのは […]
2021-12-07 / 最終更新日時 : 2022-02-02 wpmaster 資産形成 iDeCo【やめたほうがいい】2つのパターン 基本的には国民年金加入者であれば、ほぼすべての人が加入できるiDeCo。その中でも、iDeCoはちょっとやめておいたほうがいいですね、という人は今まで出会った中で本当に片手に入るほどしかいません。これに当てはまれば、iD […]
2021-11-18 / 最終更新日時 : 2021-12-15 wpmaster 資産形成 やってみてわかった【ロボアドバイザー】で資産運用 テクノロジーの進化により、AIを利用したり、新しいテクノロジーに触れておお！っと感動することも増えてきました。資産運用の世界にも、ロボアドバイザー（ロボアド）という、コンピューターがポートフォリオを考えて運用商品を買って […]
2021-10-18 / 最終更新日時 : 2021-10-18 wpmaster 資産形成 投資の勉強するなら【アクティブファンド】選びをやってみる アクティブファンドとは、ファンドマネージャーが投資商品（株式の場合は銘柄）を選別・運用する投資信託です。インデックスファンドが、対象のインデックスと同様に値動きするように運用するのに対して、投資先の選別をアクティブに行い […]
2021-10-07 / 最終更新日時 : 2021-10-07 wpmaster 資産形成 バランスファンドで【バランスを崩す】パターン 自分でポートフォリオのバランスを考えずに分散してくれ、リバランスもしてくれるバランスファンドは手軽で良いです。しかし、いいところばかりではありません。バランスファンドには負の部分、コストとアンバランスがあります。 コスト […]
2021-09-29 / 最終更新日時 : 2021-10-07 wpmaster 資産形成 バランスファンドは一つに【投資先が複数】含まれている バランスファンドは、一つの投資信託の中で、株式・公社債など複数の資産、投資対象地域も日本、世界（先進国・新興国）と、複数の投資先に組み合わせて一つのパッケージにしています。組み入れる比率はファンドごとにルールが決められて […]
2021-09-16 / 最終更新日時 : 2021-09-17 wpmaster 資産形成 つみたてNISAで【インデックス投資】！投資先の中身解剖 インデックス投信の対象としている【インデックス】には、インデックスを出している会社と指数の種類があります。 指数の種類によって、お金を投資している国や地域も、対象の資産も株の場合もあれば、債券や不動産の場合もあります。中 […]
2021-09-13 / 最終更新日時 : 2023-06-18 wpmaster 資産形成 インデックス投資の失敗防止～何に投資しているのか見つける方法 1. 連動するインデックスが書いてある場所を見つける 1.1 目論見書を見る ファンドの販売資料には必ず目論見書（交付目論見書）があります。投資信託を買おう！というときには、対面の場合は書面で発行されて、説明を受けますし […]
2021-09-08 / 最終更新日時 : 2021-09-09 wpmaster 資産形成 インデックス投信で【世界分散】投資 つみたてNISAやiDeCoが普及して、投資信託を購入する人が増えました。初心者の方が積立投資を始めるときにはインデックスファンドを買うのが基本になっていますね。ランキングやブログでおすすめされている投資信託も、インデッ […]
2021-08-27 / 最終更新日時 : 2021-09-02 wpmaster お役立ち情報 両方できる！？企業型確定拠出年金とiDeCo マッチング拠出ができる、もしくは企業型確定拠出年金（DC）とiDeCoの併用が規約の変更で認められていればよいのですが、できない方は2022年10月からのiDeCo併用を待っている方も多いですよね。 今回は、2022年1 […]
2021-07-02 / 最終更新日時 : 2023-08-27 wpmaster 不動産投資 失敗しない不動産投資：東京23区内が圧倒的な選択 不動産投資では安く買って高く売るキャピタルゲインを狙うのか、安定収益を上げてインカムゲインを得続けるのか、その基本的な方針で投資先は大きく異なってきます。働くことでお金が入ってこなくなるわけですから、老後の不安解消やF […]
2021-06-20 / 最終更新日時 : 2021-07-02 wpmaster 不動産投資 不動産投資必勝法【ワンルーム】からはじめると成功する！ ワンルームマンションの広さは、20平米前後です。もっと広い部屋にした方が家賃収入はいいんじゃないの？ そんな事はありません。そもそも、あなたは投資家です。あなたが住むのではないので、別に広さは関係ありません。マンション投 […]
2021-06-16 / 最終更新日時 : 2021-06-20 wpmaster 不動産投資 失敗しない不動産投資【中古】ワンルームマンションで収入を着実に確保する 不動産投資で失敗するのは【ローン返済金額＞家賃収入】となるケース。中古ワンルームマンションは販売価格が妥当で、収入の一部からローン返済をしていけば、税金や修繕費なども捻出できます。家賃変動も比較的抑えられるので収支見通 […]
2021-06-09 / 最終更新日時 : 2021-06-20 wpmaster 不動産投資 不動産投資は【中古・ワンルーム・東京23区内】で十分 不動産投資ｖｓ投資信託で積立 積立投資【必要なときは取り崩す】のが本当に正解なのか？ つみたてNISAやiDeCo、企業型確定拠出年金などの制度では、時間を分散して長期で積立することができます。制度で作られる口座の中では […]
2021-04-07 / 最終更新日時 : 2021-04-09 wpmaster 家計のこと 資産形成【40代】スタート3ステップ 【ステップ1：キャッシュフロー表の作成で今後の見通しを立てる。いつ（何年後）にどれくらいのお金が必要となるのか】 老後までの時間が具体的にイメージできるようになってくるということは、今後の見通しを立てやすくなるというメ […]
2021-03-09 / 最終更新日時 : 2021-04-12 wpmaster 家計のこと 資産形成【30代】スタート3ステップ 30代に入ると、社会人としても安定し、収入と支出の程度がわかってくる時期です。転職や独立をした方、これから考える方もいらっしゃるでしょう。人それぞれ人生の選択が異なり、将来が不安になったり、支出がかさみ、みんなはお金を […]
2021-03-02 / 最終更新日時 : 2021-04-12 wpmaster 家計のこと 資産形成【20代】スタート3ステップ 社会人になってまだ間もない20代の方がiDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてNISAなどで資産形成を始めるときには、どうやって始めたら良いのでしょうか？まだ収入も多くはない時期に無理なく上手に資産形成を始めるための […]
