2021-08-30 / 最終更新日時 : 2021-09-02 wpmaster お役立ち情報 マッチング拠出かiDeCoかは【マッチング拠出】が有利 2022年10月1日から企業型DC加入者の方がiDeCoにも加入できるための要件が緩和されます。 マッチング拠出とiDeCo両方同時にはできませんので、どちらかを選ぶ必要があります。どちらを選んだら良いのでしょうか？ マ […]
2020-03-29 / 最終更新日時 : 2021-08-27 wpmaster お役立ち情報 コロナ禍でも資産のご相談は安心安全に！オンラインFP相談強化中 現在、ご相談は原則オンラインで実施させていただきます。ワクチン接種2回済ませてありますので、対面ご希望の方は対面相談も可能です。 これまでFacebookのビデオ通話機能やSkype、LINEを使って多くの特に遠方の […]
2019-07-05 / 最終更新日時 : 2019-07-11 wpmaster お役立ち情報 保険見直しの第一歩-サラリーマンの遺族年金計算 保険に加入するのにはまず、誰でももらえる公的な保障、遺族年金がどれくらいになるのか？を見積もる必要があります。 サラリーマンの方は、厚生年金に加入していますので、公的年金は「国民年金」と「厚生年金」のいわゆる2階建てにな […]
2019-07-04 / 最終更新日時 : 2019-07-04 wpmaster お役立ち情報 保険の見直しタイミングはいつ？ 生命保険に医療保険、学資保険、損害保険。保険に関してのお問い合わせでとても残念なのは保険しか選択肢を持たない人が多いことです。 武器は多い方がいい。 戦術は多い方がいい。 生き方だって同じです。 生命保険文化センターの平 […]
2019-06-29 / 最終更新日時 : 2019-12-19 wpmaster ご相談事例 自分はiDeCo（イデコ）やった方が良いですか？ 企業型確定拠出年金がある会社にお勤めの方で、企業側の規約が変更されていない方は、個人型確定拠出年金は加入できません。それ以外の現在60歳以下の方は 考えている時間がもったいない！ iDeCo、やった方がいいです。 しかし […]
2019-04-01 / 最終更新日時 : 2019-07-11 wpmaster ご相談事例 人生100年時代 老後費用の準備はどうするか 人生100時代と言われ、ライフプランも100歳まで生きても大丈夫なプランニングをするようになってきましたが、老後費用の見積はとても難しいものです。人によって期間も程度（身体状況）も、利用するサービスも幅があるので見積もり […]
2018-09-07 / 最終更新日時 : 2018-09-10 wpmaster ご相談事例 収入を増やして人生勝ち組に 普段、ご相談に乗っていると、万一の場合に備えるためにも働いた方がいいケースは多いです。 主な収入が片方のパートナーだけの場合 まず、配偶者の方が亡くなるともらえるお金があります。 遺族基礎年金と遺族厚生年金です。 18歳 […]
2018-08-09 / 最終更新日時 : 2018-09-04 wpmaster お役立ち情報 コツコツ積立で投資信託を買う つみたてNISAがどんなもので、誰にメリットがあるのか？ 節税効果がどれくらいあるのか？説明しましたが、 そもそも、積立で投資信託を買い続けて運用するのは本当に大丈夫なのでしょうか？ 「安く買って高く売る」 […]
2018-05-31 / 最終更新日時 : 2019-07-03 wpmaster ご相談事例 ローンの計画の立て方 借金には利息が付きますので、返す金額は借りた金額より多くなります。 「ちょっとだから良いだろう」という人は、要注意。 金利を考えていないと、返す段階になって利息が膨れ上がっているということにもなります。 金利はどれくらい […]
